www.813.net-澳门十大信誉平台网站

亚快企业服务(亚快集团)旗下外贸供应链综合服务平台

个人银行卡频繁收款被冻结怎么办?

日期:2022/4/7 11:18:32 来源:原创

现如今我国对于洗钱的打击力度是非常大的,稍有不慎就很有可能会导致个人银行账户被冻结,这样对于很多从事外贸的中小企业以及个人造成了很大困扰,那么个人银行卡频繁收款会被认定为是收钱吗?被冻结了怎么办?下面一起来看看吧。


一般情况下银行卡短时间内频繁收款且累计达到一定金额后会自动触发银行内部反洗钱警报,但并不一定会被认定为洗钱。如果是多个账户在同一时间向某一张银行卡内频繁的汇款,并且额度达到一定的上限一般是5万元左右,那么当单笔的上限或者合计金额累计达到10万元以上时,作为收款方的银行卡,会自动触发银行内部的反洗钱系统的上报,此时就会把这个数据上传到人民银行的反洗钱数据中心。


所谓洗钱简单来说就是将非法所得收入转化为合法化的行为,这里面主要指的是将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰,隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。这种洗钱活动的资金本身就是不干净的,一般都是通过违法手段获得,比如通过受贿、贩毒、走私、诈骗等方式获取。但是这些违法所得的收入是没法通过正规渠道去消费或者转账,因为目前监管部门对这些违法收入的监管力度非常严。这时候很多人就开始通过一些隐蔽的手段将违法所得洗白,比如购买别人中奖的彩票;比如开一家店铺,在店铺没有实际的经营收入,流水却非常大;再比如分批次的将钱转入,或者频繁的通过存取现金将钱转走等等。


一般情况下,即便大家银行卡频繁的收款也不会判定为洗钱,除非存在以下几种可疑情况:


(一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

(二)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

(三)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

(四)客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。

(五)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。

(六)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。

(七)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。

(八)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符。

(九)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

(十)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

(十一)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

(十二)多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。


外贸人如何避免个人银行卡被频繁冻结呢?


汇元和多宝汇针对出口卖家、外贸商户(企业或个人)等面临的收汇难,国内账户被冻结,资金不安全,提现成本高、到账时效慢、资金周转率低等种种问题,联合推出了一款全新的外贸收款产品---汇收款HuiTrades。多宝汇外贸综合服务平台,下轄广州亚快企业服务有限企业(报关企业),立量宝跨境电子商务(跨境综合服务),聚利多,聚利宝(市场采购综合服务)亚加,易道(拖车)立量多(代理退税),多宝汇市场采购和跨境电商综合服务,全国唯一一家有支付牌照背书的外贸综合服务企业,资金第三方托管,资金安全有保证,合法合规,服务快捷有保证。

个人账户


以上就是关于《个人银行卡频繁收款被冻结怎么办?》这个问题的相关先容了,如果大家有银行账户被频繁冻结的问题,可以选择多宝汇外贸综合服务平台帮您解决,安全合规,境内外牌照,由中国人民银行监管账户,网联、银联资金清算,在线结汇,实时中国银行外汇买入价,自方操作锁汇。如需了解更多外贸常识,可以到大家的官网咨询。

www.813.net|澳门十大信誉平台网站

XML 地图 | Sitemap 地图